つみたてNISA（2020年7月）

（Vol. 1066/1096）

 

つみたてNISAの定点観測
2020年7月分です。

 

今月のつみたてファンド

今月は購入ファンドを
一部変更しました。

 

現在、毎日購入で
以下の５つのファンドを
積み立てています。

 

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
MSCIコクサイという日本を除く主要先進国株式に投資するインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
全世界の株式を購入するFTSEグローバル・オールキャップというインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

e-MAXIS Slim米国株式（S＆P500）
アメリカのS＆P500というインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

（新規購入）SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ ファンド
アメリカのS＆P500というインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

ひふみプラス
これだけ毛色が違います。インデックスに連動せず、ファンドが投資先を決めるアクティブファンドです。

 

（取り止め）楽天・全米株式インデックス・ファンド
アメリカの全株式市場のインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

構成は相変わらず、
全世界株式　2本
アメリカ株式　2本
日本株式　1本
です。

 

 

2020年7月末時点の成績

というわけで
2020年7月末時点では
こうなりました。

 

2018年

2019年

2020年

 

結果、
2018年　＋10.39%（370,677円 → 409,191円　38,514円）
2019年　＋9.05%（391,715円 → 427,158円　35,443円）
2020年　＋6.77%（229,653円 → 245,196円　15,543円）
合計　       ＋9.02%（992,045円 → 1,081,545円　89,500円）
となりました。

 

 

むすび

2020年7月はNASDAQを
中心に相場は堅調。

 

一部の銘柄では
年初来高値を取るような
展開は変わらず。

 

一方で、4月～6月期の
決算発表を受けて
コロナの影響を確認。
年初来安値を
更新する銘柄も多数です。

 

コロナ前後で相場は
全然変わっていますよね。

 

東京では感染者が400人超え、
全国的にコロナ第2波も
懸念されています。

 

さて、どうなるのでしょうか？

 

どうせ先のことはわかりません。
私ができることは、
つみたてNISAであれば
愚直に毎日積立を続けることですね。

 

まあ、つみたてNISAは、
積立期間が20年。

 

途中経過で一喜一憂しても
仕方ありませんので、
これからも粛々と
積み立てていくだけですね。

 

 

本日も最後まで読んで頂き、
ありがとうございました。

 

税理士 / キャッシュフローコーチ
齋藤泰行（さいとうやすゆき）
URL   ：https://saito-tax.com/

 

 

 

 

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