つみたてNISA（2020年2月）

（Vol. 912/1000）

 

つみたてNISAの定点観測
2020年2月分です。

 

 

今月のつみたてファンド

今月も購入ファンドに
変更はありません。

 

現在、毎日購入で
以下の５つのファンドを
積み立てています。

 

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
MSCIコクサイという日本を除く主要先進国株式に投資するインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
全世界の株式を購入するFTSEグローバル・オールキャップというインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド
アメリカの全株式市場のインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

e-MAXIS Slim米国株式（S＆P500）
アメリカのS＆P500というインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

ひふみプラス
これだけ毛色が違います。インデックスに連動せず、ファンドが投資先を決めるアクティブファンドです。

 

相変わらず、
全世界株式　2本
アメリカ株式　2本
日本株式　1本
という構成です。

 

 

2020年2月末時点の成績

というわけで
2020年2月末時点では
こうなりました。

 

2018年

2019年

2020年

 

結果、
2018年　3.55%（370,677円 → 383,825円　13,148円）
2019年　2.1%（391,715円 → 399,930円　8,215円）
2020年　▲9.26%（64,923円 → 58,914円　▲6,009円）
合計　       1.85%（827,315円 → 842,669円　15,354円）
となりました。

 

 

むすび

2020年2月は、
新型コロナウイルス問題ですね。

 

つみたてNISAは
すっかり含み益が
吹き飛びました（笑）

 

それにしても、2月最終週は
久しぶりの大幅な調整。

 

とりわけ、
2月28日（金）は
凄みのある下落。

 

板は、軒並み真っ赤。
（マイナスという意味）

 

コロナウイルスの性格上、
飲食関連は10％以上の下落もあり
私が持っている
優良飲食株も8％くらい
下がりましたね。

 

あの感じは、一旦は
売りたい人は売ったでしょうから
来週から相場的には
多少は切り返しの局面でしょうか？
わかりませんが。

 

まあ、つみたてNISAは、
積立期間が20年。

 

途中経過で一喜一憂しても
仕方ありませんので、
これからも粛々と
積み立てていくだけですね。

 

 

本日も最後まで読んで頂き、
ありがとうございました。

 

税理士 / キャッシュフローコーチ
齋藤泰行（さいとうやすゆき）
URL   ：https://saito-tax.com/
メール：info@saito-tax.com

 

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