つみたてNISA（2020年4月）

（Vol. 975/1000）

 

つみたてNISAの定点観測
2020年4月分です。

 

 

今月のつみたてファンド

今月も購入ファンドに
変更はありません。

 

現在、毎日購入で
以下の５つのファンドを
積み立てています。

 

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
MSCIコクサイという日本を除く主要先進国株式に投資するインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
全世界の株式を購入するFTSEグローバル・オールキャップというインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド
アメリカの全株式市場のインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

e-MAXIS Slim米国株式（S＆P500）
アメリカのS＆P500というインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

ひふみプラス
これだけ毛色が違います。インデックスに連動せず、ファンドが投資先を決めるアクティブファンドです。

 

相変わらず、
全世界株式　2本
アメリカ株式　2本
日本株式　1本
という構成です。

 

 

2020年4月末時点の成績

というわけで
2020年4月末時点では
こうなりました。

 

2018年

2019年

2020年

 

結果、
2018年　▲2.12%（370,677円 → 362,825円　▲7,852円）
2019年　▲3.32%（391,715円 → 378,709円　▲13,006円）
2020年　▲3.74%（131,138円 → 126,231円　▲4,907円）
合計　       ▲2.88%（893,530円 → 867,765円　▲25,765円）
となりました。

 

 

むすび

2020年4月になっても
新型コロナウイルスの
感染症対策で自粛が続いています。

 

株式市場は半値戻しを
達成したり
リカバリーは意外と
堅調でした。

 

先月末のつみたてNISAは
すっかり含み益が飛んで
10％超のマイナスでしたが、
今月は巻き返しましたね。

 

AMAZONやZOOMといった
コロナ相場の主役たちは
高値更新したりしていますし。

 

とはいえ、
「このままコロナ前の水準に行くか？」
と言われると
それはちがうように思います。

「Sell in May」に季節になり
実際、5月に入り下落基調。

 

一筋縄ではいかないようですね。

 

まあ、つみたてNISAは、
積立期間が20年。

 

こういう局面もありますね。

 

途中経過で一喜一憂しても
仕方ありませんので、
これからも粛々と
積み立てていくだけですね。

 

 

本日も最後まで読んで頂き、
ありがとうございました。

 

税理士 / キャッシュフローコーチ
齋藤泰行（さいとうやすゆき）
URL   ：https://saito-tax.com/
メール：info◎saito-tax.com（”◎”は”＠”に変更）

 

 

【お知らせ】

齋藤泰行税理士事務所のWeb（ホームページ）はコチラ

https://saito-tax.com/

齋藤泰行税理士事務所のサービスメニューはコチラ

https://saito-tax.com/servicemenu/

税務顧問、税務調査、クラウド会計導入などのお問い合わせはコチラ

https://saito-tax.com/contact/